Cerrar panel

Cerrar panel

Cerrar panel

Cerrar panel

Blockchain 20 dic 2018

El Plan de Inversión para Europa: BBVA y el Grupo BEI firman la primera titulización sintética en 'blockchain' por un importe total de 1.000 millones de euros

BBVA y el Grupo Banco Europeo de Inversiones (Grupo BEI) acaban de firmar una titulización sintética de 1.000 millones de euros. La operación, con un perfil marcadamente innovador, es la primera de este tipo que ha sido negociada utilizando tecnología ‘blockchain’ en la Unión Europea, y la tercera titulización sintética firmada por el Grupo BEI y BBVA. Gracias a ello, BBVA y el Grupo BEI destinarán 360 millones de euros a la financiación de proyectos de inversión de PYMEs y empresas de mediana capitalización.

El Grupo del Banco Europeo de Inversiones, formado por el Banco Europeo de Inversiones (BEI) y el Fondo Europeo de Inversiones (FEI), ha otorgado a BBVA una garantía financiera de 60 millones de euros que será utilizada para ofrecer hasta 360 millones de euros en financiación de nuevos proyectos de inversión de PYMEs y sociedades de mediana capitalización españolas. El propósito de este acuerdo es ofrecer apoyo a la pequeña y mediana empresa en todos los sectores de la economía española mediante préstamos sujetos a condiciones favorables que les permitan disfrutar de financiación a tipos de interés reducidos, así como de períodos de amortización más prolongados.

El contrato ha sido posible gracias al apoyo del Fondo Europeo para Inversiones Estratégicas (FEIE). El FEIE es el pilar central del “Plan de Inversión para Europa”, el llamado “Plan Juncker”. Con este acuerdo, el Grupo BEI incrementa su capacidad para financiar proyectos de inversión que, en línea con los criterios del Plan, contemplen actividades que, por su estructura o naturaleza, comporten mayores niveles de riesgo pero contribuyan a incrementar la competitividad de la empresa y a generar empleo.

La operación, con un perfil marcadamente innovador, es la primera de este tipo que ha sido negociada utilizando tecnología ‘blockchain’ en la Unión Europea. Por sus propias características tecnológicas, ‘blockchain’ permite ofrecer una mejor experiencia de cliente, con procesos de negociación automatizados y mayores niveles de seguridad. La plataforma de DLT desarrollada por BBVA ha sido utilizada por las tres partes para negociar este acuerdo, desde la originación hasta la firma del contrato. Además, esta plataforma asegura la trazabilidad y la inmutabilidad de los registros, incrementando la seguridad y transparencia del proceso. El proceso de negociación ha quedado registrado en la cadena privada de bloques de Hyperledger, mientras que el ‘hash’ o identificador único del contrato firmado ha sido registrado en la cadena de bloques pública de Ethereum (‘testnet’).

'Blockchain’ permite ofrecer una mejor experiencia de cliente, con procesos de negociación automatizados y mayores niveles de seguridad

Sobre el proyecto, Emma Navarro, Vicepresidenta de BEI, ha comentado: “Estamos encantados de apoyar la tercera operación de garantía de tramos mezzanine del Grupo BEI en España. Gracias a nuestra alianza con BBVA, las PYMEs españolas van a poder beneficiarse de las ventajas de nuestra financiación. Este acuerdo combina los recursos de FEI y BEI bajo el Plan Juncker para potenciar el apoyo de BBVA a las empresas españolas, así como su contribución a la generación de empleo y al crecimiento económico.

Pier Luigi Gilibert, Director General de FEI ha afirmado: “Varios bancos europeos han recurrido a los acuerdos de titulización sintética para obtener reducciones del capital regulatorio. En el FEI estamos muy satisfechos por esta oportunidad de trabajar con BBVA y el BEI para ayudar a BBVA a ofrecer acceso adicional a financiación a PYMEs españolas. El apoyo conjunto del BEI y el FEI a través de los fondos FEIE supone una solución competitiva para BBVA, que le permitirá incrementar su oferta financiera para la economía real”.

Carlos Torres, CEO de BBVA, ha asegurado que “BBVA está comprometido en promover el crecimiento, la competitividad y la digitalización de las PYMEs españolas. Además, estamos orgullosos de la plataforma DLT desarrollada internamente en BBVA, utilizada en la negociación de este acuerdo.”

BBVA está comprometido en promover el crecimiento, la competitividad y la digitalización de las pymes españolas

En los últimos años el Grupo BEI y BBVA han colaborado en distintas operaciones, todas dirigidas a apoyar a las PYMEs. En noviembre de 2017, ambas instituciones firmaron un acuerdo de financiación de 300 millones de euros para impulsar la innovación y la digitalización de negocios españoles; en junio de 2016 lanzaron una línea de crédito de 600 millones de euros; y en 2015, aprobaron una línea de crédito de 1.000 millones de euros para ayudar a la recuperación económica de las PYMEs e impulsar su contribución a la generación de empleo.

Hasta la fecha, la primera garantía de tramos mezzanine firmada en junio de 2017 con BBVA, ha permitido movilizar cerca de 1.000 millones de euros en financiación para empresas en diferentes sectores, como el mayorista, el del transporte y el turismo. La segunda, firmada en marzo de 2018, ha destinado cerca de 600 millones de euros en financiación a pequeñas empresas españolas para ayudarles a acometer nuevos proyectos de inversión.

Sobre el Grupo BEI

El Grupo BEI está compuesto por el Banco Europeo de Inversiones y el Fondo Europeo de Inversiones. El Banco Europeo de Inversiones (BEI) es la institución de crédito a largo plazo de la Unión Europea y es propiedad de los Estados miembros. El BEI ofrece financiación a largo plazo para contribuir a la consecución de los objetivos de las políticas comunitarias. El Fondo Europeo de Inversiones (FEI) orienta su actividad a apoyar a la micro, pequeña y mediana empresa europea (PYMEs) ayudándoles a acceder a financiación. El FEI diseña y desarrolla instrumentos de capital semilla, avales y microfinanzas dirigidos específicamente a este segmento del mercado.

El Plan de Inversión para Europa, también conocido como el “Plan Juncker” es una de las principales prioridades de la Comisión Europea. Su objetivo es impulsar la inversión para potenciar la creación de empleo y el crecimiento económico utilizando recursos financieros, tanto nuevos como ya existentes, de una manera más inteligente, eliminando obstáculos a la inversión y ofreciendo visibilidad y asistencia técnica a proyectos de inversión.

El Fondo Europeo para Inversiones Estratégicas (FEIE) es el principal pilar del “Plan Juncker” y ofrece garantías a primera pérdida, permitiendo al BEI invertir en proyectos que comportan mayores niveles de riesgo. Las iniciativas del FEIE ya están dando resultados tangibles. Se calcula que los proyectos y acuerdos que el FEIE ya ha aprobado van a permitir movilizar más de 359.000 millones de euros en inversión, y apoyar a cerca de 850.000 PYMEs en los 28 Estados miembro.

Otras historias interesantes