Cerrar panel

Cerrar panel

Cerrar panel

Cerrar panel

Ciberseguridad 09 ene 2020

Recomendaciones para evitar fraude en corresponsales bancarios

Diversos comercios como supermercados, tiendas de conveniencia y departamentales realizan operaciones en nombre de instituciones financieras, con el objetivo de acercar y ampliar los servicios bancarios, facilitar trámites y reducir el tiempo de los mismos. A estos establecimientos se les conoce como corresponsales bancarios y aunque son una alternativa muy cómoda, siempre vale la pena extremar precauciones para evitar un posible fraude.

La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los usuarios de Servicios Financieros (Condusef), emitió una serie de recomendaciones para evitar el fraude y robo de identidad en estos establecimientos, y son las siguientes.

  • Nunca entregar el NIP de ninguna tarjeta al cajero o encargado del comercio.
  • No perder nunca de vista la tarjeta durante la operación.
  • Exigir el comprobante, el cual debe incluir: tipo de operación (retiro, depósito, pago de servicio, etcétera), número de cuenta sobre la cual se hizo la operación, monto, nombre del Banco, nombre del comercio teléfonos de contacto del banco para que se puedan reportar las quejas o aclarar las dudas.
  • Verificar que el operador del comercio no realice ningún duplicado del comprobante.

En ese sentido, la dependencia añade que los comercios no pueden obligar a los usuarios a adquirir ningún producto para realizar las operaciones bancarias y que son las instituciones financieras las que cobran comisiones sobre las operaciones y no los comercios. Lo que debe reflejarse en el comprobante de pago emitido.

Por otro lado, hay operaciones que no deben realizar los corresponsales bancarios, y son las siguientes:

  • Cobrar a los clientes o usuarios, tarifas no autorizadas en productos y servicios financieros.
  • Prestar servicios financieros por cuenta propia.
  • Publicitarse o promocionarse en los comprobantes de operación.
  • Ceder el contrato total o parcialmente a terceros.
  • Realizar cualquier operación de forma distinta a la pactada con la institución.
  • Quedarse con información confidencial de la tarjeta o cuenta del cliente.

De acuerdo con el Panorama Anual de Inclusión Financiera de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores 2019 (CNBV), el número de corresponsales bancarios en México incrementó a 44,809 en 2018, un 4% más respecto al año anterior, esto quiere decir que cada vez hay más establecimientos realizando este tipo de operaciones que facilitan a los clientes el uso de los servicios bancarios.

Es importante notificar a las instituciones financieras de manera oportuna cargos no reconocidos o posibles operaciones fraudulentas para iniciar cuanto antes el proceso correspondiente. A través de la app Línea BBVA es posible reportar problemas con tarjetas de débito o crédito, de manera directa y expedita. Su uso es gratuito y está disponible tanto para dispositivos Android como iOS.

Otras historias interesantes