¿Dónde revisar la información financiera de un familiar fallecido?
Tras el fallecimiento de un familiar, es común que surjan dudas sobre sus cuentas bancarias, seguros o aportes. En Perú, la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP (SBS) ofrece un procedimiento gratuito que permite a herederos y familiares acceder a esta información financiera de forma segura y ordenada.
La pérdida de un familiar puede traer consigo gestiones financieras que muchas veces se desconocen. Para apoyar a las familias en este proceso, la SBS ofrece en su portal información sobre productos financieros que una persona pudo haber tenido en vida.
Este trámite permite conocer si el familiar fallecido contaba con depósitos en entidades financieras, seguros de vida o de accidentes personales, deudas vigentes o afiliación al Sistema Privado de Pensiones (SPP), información clave para iniciar procesos de sucesión y evitar que queden recursos sin ser reclamados.
¿Qué información se puede solicitar?
Los herederos o familiares pueden acceder a datos relacionados con:
- Depósitos bancarios en el sistema financiero
- Seguros de vida y seguros de accidentes personales
- Situación crediticia (préstamos u otras obligaciones financieras)
- Afiliación y aportes a una AFP
Para solicitar información específica sobre depósitos, es necesario acreditar formalmente la condición de heredero.
Requisitos para realizar la solicitud
El trámite puede realizarse de manera virtual o presencial ante la SBS. Los documentos requeridos son:
- Copia simple del documento de identidad del solicitante
- Formulario de solicitud (disponible en la web y oficinas de la SBS)
- Acta de defunción
En el caso de solicitar constancia de depósitos, se debe presentar además una copia certificada de la declaratoria de herederos o testamento inscrito en Registros Públicos.
Si el trámite se realiza a través de un representante, también se deberá adjuntar el documento que acredite el otorgamiento de poder, junto con las copias de los documentos de identidad correspondientes.
Un recurso adicional a tomar en cuenta
La SBS también pone a disposición del público el listado de indemnizaciones pendientes de pago del SOAT y/o CAT, un recurso que puede resultar de gran ayuda para familias que desconocen la existencia de estos beneficios. Pueden acceder a mayor información en: www.sbs.gob.pe/herederos
Contar con información clara y oportuna es parte fundamental para fortalecer la salud financiera. Conocer los derechos y los canales formales para acceder a información financiera permite a las familias proteger su patrimonio, evitar trámites innecesarios y tomar decisiones con mayor tranquilidad.