Cómo actualizar los beneficiarios de cuentas bancarias y de seguros
Cuando se trata de pensar en el futuro, la familia es lo más importante. Generalmente se enfocan todos los esfuerzos bajo la idea de que siempre se estará disponible para ellos y se deja a un lado que en la vida siempre existen eventualidades.
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Actualizar los beneficiarios de cuentas bancarias es un proceso simple que ayuda a prevenir problemas para los seres queridos en el futuro.
¿Quiénes son los beneficiarios?
Son las personas que reciben los fondos disponibles o sumas aseguradas de servicios financieros como seguros o cuentas bancarias en caso de fallecimiento de titular. Se designan por este último al momento de contratar dichos productos y es importante mantener una actualización constante de esta información con el paso del tiempo.
Además de designarlos y mantener esa información actualizada, es importante informarles sobre esta decisión para que sepan cómo actuar en caso de fallecimiento del titular y así poder recuperar los saldos disponibles y sumas aseguradas.
Cuando los beneficiarios no tienen conocimiento de este estatus deben realizar una investigación ante la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef), a través del Sistema de Información de Consulta de Beneficiarios de Cuentas de Depósito.
¿Cómo se realiza este trámite?
En el caso de las cuentas bancarias de BBVA en México se puede realizar por medio del portal bbva.mx y también acudiendo a cualquier sucursal bancaria.
Para dar de alta o modificar beneficiarios en línea:
- Acceder a la página bbva.mx
- Proporcionar el número de tarjeta de débito, la contraseña y el código de operación que genera el 'token' móvil.
- Elegir la cuenta eje para dar de alta o modificar a los beneficiarios en la opción: Administrar / Beneficiarios.
- Seleccionar la cuenta para agregar o modificar el nombre, apellidos, fecha de nacimiento, parentesco y porcentaje a cada uno de los beneficiarios y dar 'clic' en el botón de aceptar.
- Proporcionar el código de operación que genera el 'token' móvil.
- El sistema proporcionará el documento ‘Anexo de designación de beneficiario al contrato de depósito a la vista cuyo número de cuenta se precisa en este documento’, en el cual se podrá verificar el nombre y porcentaje de cada beneficiario. El documento se puede imprimir en caso de requerirlo.
En el caso de los beneficiarios de seguros, puede realizarse vía telefónica, marcando el número 01 (55) 1102 0000. Es necesario tener a la mano la póliza del seguro en cuestión. En el menú telefónico se debe elegir la opción Consultas, cambios y servicios. Dentro de esta opción, seleccionar el seguro del que se desean actualizar los beneficiarios según las siguientes opciones: Seguro de auto, Vida y Familia Segura, Hogar Seguro y Meta Segura. Posteriormente se debe informar al ejecutivo sobre la actualización de los beneficiarios.
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