Educación financiera e Inteligencia Artificial: claves para la inclusión en México

Con este propósito, BBVA México, a través de su área de Educación Financiera, reunió a estudiantes universitarios en el auditorio de la Torre BBVA México para reflexionar sobre el futuro del ecosistema financiero y el papel que desempeña la IA en la transformación del sector. El panel tuvo la participación de especialistas de la institución y compartieron su visión sobre cómo esta tecnología puede impulsar la inclusión financiera, promover mejores hábitos en la administración del dinero y contribuir al bienestar financiero de la población.

La relevancia de este tema responde a la realidad que vive el país. De acuerdo con la Encuesta Nacional sobre Salud Financiera (Ensafi) 2023, seis de cada 10 mexicanos experimentan estrés financiero. Aunque ocho de cada 10 adultos consideran que tienen la capacidad para administrar su dinero, el reto consiste en convertir esa confianza en acciones concretas que fortalezcan su bienestar financiero. Actualmente, el 43% de la población cuenta con ahorro formal; el 17% ahorra para el retiro; el 7% dispone de algún tipo de seguro y solo el 2% invierte en fondos de inversión, cifras que reflejan la oportunidad de seguir impulsando la educación y la inclusión financiera.

En este contexto, Guillermo Cárdenas Salgado, economista senior de BBVA Research en BBVA México, explicó que la IA integra sistemas capaces de analizar grandes volúmenes de datos para aprender, identificar patrones y generar soluciones que respondan de manera más eficiente a las necesidades de las personas. Señaló que, aplicada al sector financiero, esta tecnología puede facilitar el acceso y el uso de productos y servicios financieros formales para personas y empresas, bajo un marco regulatorio que garantice su protección.

“La IA no sustituye a las personas, su verdadero valor radica en potenciar y ampliar las capacidades humanas para construir una banca más accesible, personalizada y, sobre todo, responsable”, afirmó Cárdenas.

Asimismo, destacó que la IA contribuye a reducir fricciones en los procesos, optimizar costos y ofrecer soluciones más personalizadas, facilitando que un mayor número de personas acceda a servicios financieros que antes resultaban poco accesibles.

Por su parte, Erika Aguilar Jaime, manager de Disciplina de Adquisición de Talento y Movilidad de BBVA México, señaló que la transformación digital también depende del talento que desarrolla e implementa estas innovaciones. En ese sentido, destacó la importancia de impulsar perfiles especializados en Ciencia, Tecnología, Ingeniería y Matemáticas (STEM, por sus siglas en inglés), cuyas capacidades serán fundamentales para responder a los retos de la banca del futuro.

Durante el encuentro, Jesús Flores Ortega, facilitador de Educación Financiera de BBVA México, destacó la importancia de trasladar los conceptos financieros a experiencias prácticas que permitan a las personas desarrollar mejores hábitos en el manejo de su dinero. Explicó que herramientas como plataformas digitales y simuladores facilitan el aprendizaje sobre la elaboración de presupuestos, el control de gastos y la toma de decisiones financieras más informadas, además de ayudar a identificar riesgos en el entorno digital.

La Inteligencia Artificial representa una oportunidad para acercar los servicios financieros a un mayor número de personas; sin embargo, su impacto depende de combinar la innovación tecnológica con el desarrollo de habilidades financieras y digitales. Por ello, BBVA México reafirma su compromiso con el desarrollo de conocimientos y habilidades que contribuyan a fortalecer la inclusión y la salud financiera, promoviendo una mejor toma de decisiones y un mayor bienestar para las personas.