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Servicios bancarios 29 may 2018

Toda la cartera de fondos de inversión de BBVA a un solo clic de distancia

BBVA ha puesto a disposición de sus clientes, a través de la ‘app’ y la web, un completo catálogo de fondos, tanto propios como de terceros. En el caso de estos últimos, los clientes de la entidad financiera podrán consultar fondos de casi 50 gestoras internacionales, que permiten la búsqueda, consulta y contratación de 2.400 fondos de inversión. El perfil de cada inversor será determinante a la hora de seleccionar el fondo en el que depositará sus ahorros, por lo que la herramienta permite revisar las características concretas de cada uno, para decidir cuál se ajusta más a sus necesidades.

Cómo es la contratación de fondos nacionales

Aquellos clientes quieran contratar un fondo propio de BBVA puede acceder al buscador, tanto en la ‘app’ como en la web. El sistema le devuelve una amplia gama de opciones. Al seleccionar uno en concreto, se le ofrece toda la información relativa al mismo: características, evolución, comisiones, documentación, etc.

Si el cliente decide contratarlo, podrá hacerlo desde esa misma pantalla. Solo debe introducir el importe e indicar si desea realizar una aportación inicial, aportaciones periódicas o ambas cosas. También deberá seleccionar si el dinero que va a invertir proviene de una cuenta o de otro fondo de inversión, bien sea este de BBVA o un fondo externo contratado a otra entidad.

Cómo es la contratación de fondos de terceros

En la ‘app’ y la web de BBVA están disponibles 2.400 fondos de inversión, procedentes de 50 gestoras internacionales. Para simplificar las primeras búsquedas, se ha creado la lista ‘Encuentra aprendiendo’, una selección de fondos de Quality, clasificados según el tipo de activo (renta fija, variable, mixtos y retorno absoluto), riesgo (bajo, medio y alto) y geografía (Europa, Japón, EE. UU., etc.). Asimismo, se muestran los fondos más buscados y contratados por otros clientes, de manera que el cliente puede comprobar de un vistazo los que presentan mejores datos la última semana y el último mes.

Para aquellos usuarios que tengan más claro lo que desean contratar, el sistema cuenta con un sistema de filtros, de modo que cualquier usuario puede acotar la búsqueda, por ejemplo, por el nombre del fondo, la gestora, la divisa, etc. Según la cuenta de valores que utilice, los fondos contratados pueden tener un solo titular o ser multititular.

Aportaciones adicionales y traspaso de fondos

En el caso de que el cliente quiera aportar periódicamente a un determinado fondo de BBVA, o hacer una aportación extraordinaria  -bien de BBVA o de un tercero-, podrá hacerlo también de manera digital a través de la web o la ‘app’ de BBVA. En el primer caso, una herramienta que muchos clientes utilizan como mecanismo de ahorro, se puede configurar la operativa para que periódicamente se vaya añadiendo una determinada cantidad al fondo contratado.

Otra de las opciones disponibles es el traspaso entre fondos que el cliente tenga en cartera. Se permiten tanto los movimientos de saldo de un fondo propio a uno de terceros como entre diferentes fondos de BBVA.

En el caso de que el inversor decida recuperar el dinero, también puede solicitar un reembolso y el resultado de la operación se verá reflejado en el saldo disponible en su cuenta.

Una herramienta de ahorro

Ante la falta de rentabilidad de los depósitos, muchos ahorradores se han decidido por los fondos de inversión como una herramienta de ahorro. Aunque hay que tener en cuenta de que este producto tiene un riesgo, que es diferente según el tipo de fondo contratado. Cualquier cliente que tenga un fondo de inversión contratado, podrá ver la ficha de rentabilidad obtenida desde la suscripción e incluso por ejercicios.

Para todos aquellos clientes que no tienen un perfil tan sofisticado como para enfrentarse a una inversión, BBVA lanzó en el mes de abril BBVA Invest, un servicio gratuito que requiere una inversión mínima de 600 euros. Se trata de un novedoso modelo de asesoramiento multicanal para la contratación de fondos de inversión. Esta herramienta comienza haciendo un cuestionario al cliente. Tras esto, personaliza la recomendación de cuál es el fondo que mejor se ajusta al perfil de cada usuario en un determinado horizonte temporal. Un test que se repetirá anualmente para asegurar que el producto se ajusta a la persona que lo tiene contratado.

La herramienta se ha lanzado en esta primera fase con un catálogo inicial de fondos, que se irá ampliando en próximos meses.

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