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Los retos de la gestión patrimonial en esta nueva década

En 2018, Héctor Chacón tomó las riendas del equipo de Global Wealth de BBVA en Estados Unidos. Desde entonces, Chacón ha visitado prácticamente todos los mercados, mejorado la experiencia de los clientes de este segmento y trabajado para incorporar las últimas innovaciones a los productos, servicios y soluciones que ofrece su equipo.

Tras un año al frente, Chacón hace balance de lo más relevante de 2019 y de los reto para este año.

Pregunta: Tras finalizar este año, ¿cuáles son los retos que comienzan en esta nueva década?

Respuesta: Hemos cerrado un año estupendo. Hemos obtenido unos resultados fantásticos, que van a ayudar a consolidar el futuro del equipo de Global Wealth de BBVA en Estados Unidos. Creo que en parte se debe a la ambición del equipo de conseguir un crecimiento rentable, siempre maximizando la experiencia del cliente. De cara al futuro, lo que más me ilusiona es la mejora de nuestro Índice de Recomendación Neta entre nuestros clientes. Pone de relieve lo en serio que nos tomamos nuestros valores en el equipo, de cómo nos esforzamos por ganarnos la confianza de nuestros clientes, priorizando siempre su interés, y haciendo nuestros los valores de “Pensamos en Grande” y “Somos un equipo”.

El modelo holístico que empleamos nos ayuda a hacer realidad todos estos valores. Con nuestros productos y soluciones personalizados, además de la innovación digital que forma parte del ADN de BBVA, vamos a seguir mejorando nuestras operaciones y la satisfacción de nuestros clientes.

P: ¿Cuáles serán las tendencias clave en el sector de la gestión de patrimonial en 2020 y años posteriores?

R: Vamos a seguir viendo mercados altamente competitivos con actores locales e internacionales. Además, va a ser el año del asesoramiento híbrido, con una mezcla de asesores personales y de IA, y de la incorporación de capacidades de analítica avanzada.

Las firmas de gestión patrimonial van a tener que encontrar la manera de aprovechar estas capacidades analíticas para reinventar la gestión patrimonial, sin renunciar a ofrecer un servicio que supere las expectativas de sus clientes. Darle la libertad a nuestros agentes y gestores para diferenciar nuestros servicios de gestión patrimonial forma parte de mis responsabilidades. Tenemos que encontrar la manera de aprovechar la analítica para innovar, y adaptar tecnologías clave como la inteligencia artificial. Y cuanto antes lo hagamos, mejor.

Vamos a seguir mejorando nuestras operaciones y la satisfacción de nuestros clientes

P: ¿Qué tipo de productos y servicios crees que van a demandar cada vez más lo clientes?

R: A medida que evolucione el sector de la gestión de patrimonios, cambiarán las expectativas de los clientes. Así que existen oportunidades en 2020 para aprovechar la inteligencia artificial, los datos y las tecnologías analíticas para anticiparse a las necesidades de los clientes. Los clientes van a empezar a ver un grado de personalización aún mayor de sus productos y soluciones a lo largo de este año y de la década entrante.

P: ¿Qué puede hacer tu equipo de cara al futuro para dar respuesta a estas necesidades de los clientes?

R: Por supuesto, hemos puesto el punto de mira sobre la experiencia de cliente y la mentalidad de Somos un Equipo. Ya he mencionado el modelo holístico, centrado en el cliente, que ofrece una gran variedad de servicios de asesoramiento, soluciones de inversión y servicios de corretaje, que incluyen la planificación patrimonial, banca privada, gestión de riesgo y servicios fiduciarios.

Tenemos que recordarles a nuestros clientes que ponemos nuestra huella global a su disposición. BBVA es una empresa global, con presencia en más de 30 países y somos una única entidad. Nuestra unidad internacional dispone de una oferta y capacidades muy potentes. Independientemente de dónde esté nuestro cliente, podemos ayudarle.

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