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Inversiones 21 feb 2020

Con tecnología las inversiones pueden ser accesibles para todos

El auditorio de la Bolsa Mexicana de Valores (BMV) fue el escenario en el que se llevó a cabo el FintechU Summit Mx 2020. Bajo el tema ‘Inclusión bursátil y financiera’, varios expertos del sector pusieron sobre la mesa cómo la tecnología también está presente en las inversiones.

La bienvenida estuvo a cargo de Aberto Ratia, CEO FintechU Mx y de José Díaz, Founding Partner LCA. En este encuentro, que contó con el apoyo de varios integrantes del sector y de BBVA Open Innovation México, se abordaron distintos temas en torno a las tecnologías financieras y su desarrollo en el ecosistema ‘fintech’ y la banca digital; temas bursátiles como las inversiones en acciones en el mercado mexicano y el Sistema Internacional de Cotizaciones (SIC). Además también profundizaron en las inversiones en certificados bursátiles, inversiones en vista y plazo, así las inversiones en créditos al consumo e inmobiliario.

Jaime Lázaro Ruiz, director de BBVA Asset Management en México, participó con la ponencia titulada ‘Democratización de las inversiones’, en la que afirmó que gracias a la tecnología se ha podido desmitificar que el acceso a las inversiones sea exclusivo de los altos patrimonios, permitiendo que el mundo de las inversiones sea accesible a un mayor número de personas que necesitan ahorrar.

“Afortunadamente –agregó- llevamos varios años trabajando en la transformación del cómo debemos de trabajar como industria. La irrupción del mundo ‘fintech’ fue una llamada de atención para ver que hay mejores formas de estar en contacto con la comunidad. Lo que hemos hecho en BBVA es romper con el mito de que las inversiones son para expertos.”

“El primer reto fue quitarle el glamur al hablar de inversiones dejando de referirnos al producto con un lenguaje que solo era para algunos y no para el resto de la gente, para la comunidad de ahorradores. Estamos haciendo que el mundo de las inversiones sea de fácil acceso y entendimiento para todos, y en esto, en BBVA vamos de la mano con la comunidad ‘fintech’ tanto en México como en el extranjero”.

“Estamos haciendo que el mundo de las inversiones sea de fácil acceso y entendimiento para todos”.

Asimismo, Lázaro comentó que gracias a un cambio en el modelo tradicional de comunicación, han experimentado un crecimiento exponencial. “Hemos construido dos líneas de comunicación con la comunidad de ahorradores; una con base a objetivos y otra para saber en qué se quiere ahorrar más allá del objetivo. Creamos tres estrategias centrales para estar en contacto con la gente: una para preservar el capital, otra para tener una generación de flujo y la última para invertir a largo plazo y que el capital crezca, con productos sofisticados -por el manejo que se tiene que hacer-  para que el rendimiento esté ahí”.

Lázaro refirió que antes de invertir es importante hacerse tres preguntas básicas: ¿Para qué se quiere invertir? ¿Cuáles son las metas? ¿En cuánto tiempo se quieren alcanzar? Pues no es lo mismo invertir para un viaje que para el retiro.

Para finalizar, el responsable de Asset Management en BBVA México aseguró que es importante la interacción con la comunidad a través del uso de data, pues les permitirá llegar al ahorrador en el momento que realmente le tenga que llegar, de tal manera que el mensaje de inversión sea relevante para los objetivos que tenga en su vida.  Resaltó además que la comunicación deberá darse desde las plataformas en donde la comunidad, los jóvenes y la sociedad interactúen. “Nosotros tenemos el compromiso de crecer de forma importante estas soluciones para ponerlas al alcance de los mexicanos”, concluyó.

‘Fintech México’ es un espacio de colaboración abierto que permite potenciar la innovación ‘fintech’ en el país y trabaja también en el fortalecimiento de las relaciones del ecosistema ‘fintech’ con otros sectores.

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Jaime Lázaro Ruiz, Director de BBVA Asset Management México, participó en el FintechU Summit Mx 2020 con la ponencia titulada “Democratización de las inversiones”.

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