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Fondos de inversión 19 feb 2019

Rentabilidad, asesoramiento y omnicanalidad, claves de éxito de BBVA Asset Management

BBVA tiene en marcha un servicio de asesoramiento en fondos de inversión que permite que el cliente decida la mejor forma de relacionarse con el banco. Gracias a las herramientas digitales, el cliente tiene a su alcance tres niveles de servicio: autoservicio,  asesoramiento y delegación de gestión. Este servicio, unido a la buena evolución de la rentabilidad de las carteras, explica el liderazgo en captaciones en fondos de BBVA Asset Management en 2018.

“Estamos trabajando en varias áreas estratégicas que creemos que van a ser críticas para mantener nuestra posición de liderazgo en España en cuanto a crecimiento en fondos de inversión”, explica Luis Megías, director de BBVA Asset Management para Europa. “Por un lado, queremos guiar y ayudar al cliente en la toma de sus decisiones financieras; hemos cambiado el diálogo con el cliente, pasando de un enfoque producto a un enfoque cliente. Es decir, no le preguntamos al cliente en qué quiere invertir, sino para qué; cuál es su objetivo. Y sobre ese objetivo le proponemos una solución de inversión”.

Por otro lado, según explica Megías, la estrategia en fondos de BBVA pasa por desarrollar herramientas digitales para que sea el cliente el que decida cómo quiere relacionarse con el banco. En 2018, el 43% de las operaciones con fondos que realizaron los clientes se hicieron se realizaron a través de canales digitales.

Fotografía de Luis Megías, director de BBVA Asset Management Europa

Luis Megías, director de BBVA Asset Management Europa.

A la hora de proponer soluciones de inversión, BBVA ofrece a sus clientes tres niveles de servicio:

Autoservicio o ‘hazlo tu mismo’

El nivel de autoservicio pone a disposición del cliente toda la cartera de fondos de inversión —tanto de BBVA como de terceros— a un solo clic de distancia.

Aquellos clientes que quieran contratar un fondo propio de BBVA pueden acceder al buscador, tanto en la ‘app’ como en la web. El sistema le devuelve una amplia gama de opciones. Al seleccionar uno en concreto, se le ofrece toda la información relativa al mismo: características, evolución, comisiones, documentación, etc.

Si el cliente decide contratarlo, podrá hacerlo desde esa misma pantalla. Sólo debe introducir el importe e indicar si desea realizar una aportación inicial, aportaciones periódicas o ambas cosas.

Asimismo, en la ‘app’ y la ‘web’ de BBVA están disponibles 2.400 fondos de inversión procedentes de 50 gestoras internacionales a través de QF Invest, la plataforma de fondos de terceros de BBVA. Para simplificar las primeras búsquedas, se han creado varios itinerarios:

  1. Para aquellos usuarios que tengan más claro lo que desean contratar, existe un buscador que cuenta con un sistema de filtros, de modo que cualquier usuario puede acotar la búsqueda, por ejemplo, por el nombre del fondo, la gestora o la divisa.
  2. La lista ‘Encuentra aprendiendo’ ofrece una selección de fondos de Quality, clasificados según el tipo de activo (renta fija, variable, mixtos y retorno absoluto), riesgo (bajo, medio y alto) y geografía (Europa, Japón, EE. UU. , etc.).
  3. De forma específica se ofrece un área denominada ‘Mis ideas de inversión’, con una oferta de fondos temáticos como robótica, tecnologías limpias, seguridad, alto ‘rating’ de sostenibilidad, etc.
  4. Asimismo, se muestran los fondos más buscados y contratados por otros clientes, de manera que el cliente puede comprobar de un vistazo los que presentan mejores datos la última semana y el último mes.

“En 2018, lideramos las captaciones en fondos gracias a la rentabilidad de nuestros fondos, al diálogo con el cliente y al foco en la transformación digital”

Asesoramiento

El segundo nivel de servicio implica asesoramiento. BBVA lanzó en el mes de abril de 2018 BBVA Invest, un servicio gratuito de asesoramiento  multicanal para la contratación de fondos de inversión a partir de un mínimo de 600 euros, inicialmente en canales digitales. Esta herramienta comienza haciendo un cuestionario al cliente. A continuación personaliza la recomendación de cuál es el fondo que mejor se ajusta al perfil de cada usuario en un determinado horizonte temporal. Se trata de un test que se repetirá anualmente para asegurar que el producto se ajusta a la persona que lo tiene contratado.  Este servicio ya está disponible también en oficinas de BBVA.

Delegación de gestión

Este servicio está destinado a aquellos clientes que quieran delegar totalmente su cartera de inversiones. Según la cantidad de su patrimonio a invertir, BBVA ofrece por una parte las carteras de banca privada (a partir de 300.000 euros) y desde hace un año un nuevo e innovador servicio a partir de tan solo 20.000 euros, las carteras Multiestrategia.

“Se trata de un nuevo servicio de gestión discrecional de carteras llamadas Multiestrategia, que supone una nueva forma de entender la gestión del patrimonio de los clientes”, explica Luis Megías. “Agrupamos sus inversiones en tres objetivos (capital, acumulación e inversión), de modo que según el perfil de riesgo de cada cliente se le asigna un mayor o menor peso a cada uno de ellos”.

Captaciones en fondos

BBVA captó en 2018 en España 2.829 millones de euros, lo que supone un 33,6% de todo lo captado por la industria de fondos. “A pesar de la volatilidad de los mercados logramos estas captaciones gracias a la excelente rentabilidad de nuestros fondos, al nuevo diálogo con el cliente basado en la venta por objetivos y al foco en la transformación digital”, concluye Megías.

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