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Análisis Sectorial 29 jul 2016

BBVA demuestra su resistencia en los test de estrés

BBVA ha demostrado su elevada resistencia en el ejercicio de estrés a la banca europea de la Autoridad Bancaria Europea (EBA) publicado hoy.  En el escenario adverso, alcanzaría un nivel de capital CET1 fully loaded del 8,2% en 2018.

El ejercicio parte de datos de cada entidad a cierre de 2015 y proyecta dos escenarios (base y adverso) para tres años (2016, 2017 y 2018), considerando que el balance es estático. De esta forma, se favorece la comparabilidad entre entidades.

En cuanto a capital, en el peor de los escenarios planteados -adverso-, BBVA alcanzaría un nivel de capital CET1 fully loaded del 8,2% en 2018. Asimismo, de acuerdo con el ejercicio, BBVA alcanzaría, en diciembre de 2018, un nivel de capital CET1 phased-in del 12% y del 8,3% para los escenarios base y adverso respectivamente.

“El test demuestra la sólida posición de capital de BBVA, incluso en situaciones límite”, señala Eduardo Ávila, responsable de Global Supervisory Relations de BBVA.

El test de estrés ofrece información homogénea sobre la capacidad de generación de beneficios y capital de las entidades financieras. El resultado permite a las autoridades supervisoras estimar la resistencia de los bancos a shocks relevantes, de tal forma que puedan identificar puntos de mejora y determinar medidas preventivas que atenúen los potenciales impactos de dichos shocks.

“El ejercicio fortalece la disciplina de mercado, a través de la publicación de información consistente y granular de cada entidad, que ilustra sobre cómo los balances se verían afectados en un escenario adverso”, añade Rafael Salinas, director de Riesgos del Grupo BBVA.

Más información sobre los test de estrés en este enlace.

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