Las gestoras de fondos emprenden el camino de la digitalización
Las gestoras de fondos de inversión no son ajenas al proceso de transformación que vive la banca, y están poco a poco emprendiendo el camino de la digitalización. Aunque aún les queda camino por recorrer. Según el 'Barómetro de Digitalización de Fondos de Inversión', elaborado por ISDI, Carter Lane y Funds People, el 95% de las gestoras de fondos españolas y extranjeras con presencia en España dispone de página web, pero solo el 23% permite a los clientes gestionar de forma directa sus inversiones en fondos.
“La dinámica del sector está cambiando”, explicó Rodrigo Miranda, director general de ISDI, la escuela de educación digital, durante la presentación del barómetro el 22 de junio de 2017. “Se está produciendo la desintermediación y cada vez hay más contacto directo entre las gestoras y cliente final”, señaló.
Según el barómetro, en la actualidad todas las 'webs' de las gestoras tienen información sobre producto, pero solo el 23% permite contratar el producto ‘online’. Otro 23% de las gestoras permite a los clientes gestionar de forma directa sus inversiones en fondos a través de canales digitales.
En cuanto a estrategias de posicionamiento digital, solo un tercio de ellas tiene su página ‘web’ asociada a un CRM (‘Customer Relationship Manager’, una herramienta para conocer y fidelizar clientes) y casi un 60% no utiliza campañas de publicidad en buscadores (SEM).
“Por lo que respecta al SEO, el posicionamiento natural, el número de compañías que lo han trabajado es de más de la mitad de la muestra”, señala el informe.
Daniel Blanco, Chief Digital Officer de BBVA Asset Management, durante su intervención en la presentación del 'Barómetro de Digitalización de Gestoras de Fondos de Inversión'. - BBVA
El reto de los canales digitales hoy es acercarse al cliente a través de los grandes temas que le preocupan, como por ejemplo la jubilación o la planificación financiera"
Baja penetración de aplicaciones
El uso de aplicaciones móviles tampoco cuenta con un alto grado de penetración en el sector. Un 21,6% de las gestoras ha desarrollado una app propia y el 23,5% dispone de la de la matriz. No obstante, un 51,9% de las gestoras que no ha desarrollado aplicaciones prevé hacerlo a corto o medio plazo. “El de las aplicaciones es un terreno en el que se puede crecer mucho, pues además es una fuente de fidelización del cliente”, afirmó Miranda.
En cuanto a la estrategia en redes sociales, un 80% de las gestoras de fondos afirma estar en redes sociales, siendo LinkedIn (61,4%), Twitter (45,6) y Youtube (43,9%) las más utilizadas.
La presentación del barómetro concluyó con una mesa redonda en la que participaron representantes de cuatro gestoras con presencia en España: Daniel Blanco, chief digital officer de BBVA Asset Management; Susana de Miguel, head of Marketing Iberia de J.P. Morgan Asset Management; Pilar Vila, head of Marketing Iberia de Schroders y Nicolás Moya, director de Negocios Digitales de Bankinter.
Los participantes destacaron la importancia que tienen los canales digitales para estar más cerca del cliente, pero señalaron la necesidad de adaptarse a su lenguaje y al formato de los nuevos canales digitales.
“El reto de los canales digitales hoy es acercarse al cliente a través de los grandes temas que le preocupan, como por ejemplo la jubilación o la planificación financiera”, señaló Daniel Blanco, de BBVA Asset Management. “Los ciudadanos necesitan asesoramiento, soluciones de inversión, y que seamos capaces de acompañarles a lo largo de su vida para que tengan el ‘mix’ de producto adecuado.