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Fondos de inversión 24 oct 2019

¿Qué hacer en caso de recibir una herencia?

Una herencia representa una excelente oportunidad para ampliar el patrimonio de una persona. Sin embargo, pocos saben que al convertirse en beneficiarios de algún bien que exceda los 500,000 pesos, tienen que darlo a conocer al Servicio de Administración Tributaria (SAT) en su declaración anual dentro del rubro de información.

Al realizar un testamento, el testador (la persona que decide libremente hacer testamento) determina el destino de todos sus bienes para después de su muerte y garantiza que estos bienes se repartan de manera adecuada y a quienes éste decida.

De acuerdo con la Comisión de Comunicación del Colegio de Notarios de la Ciudad de México, en lo que respecta a la Ciudad de México sólo el 20% de la población cuenta con este documento.

En México puede testar ante notario público cualquier persona mayor de 16 años que cuente con una identificación oficial con fotografía y se encuentre en pleno uso de sus facultades mentales, eso sí, los costos pueden variar dependiendo del estado de la República en que se realice.

No obstante, si no se determina en el testamento, la ley señala quiénes son las personas que van a recibir los bienes, normalmente empezando por los parientes más cercanos. Sin embargo esto complica los trámites necesarios para la adjudicación de la herencia, se traduce en costos extra para los herederos, llegando a generar problemas y pleitos entre ellos e incluso, existe la posibilidad de que la resolución no fuera la última voluntad del testador.

La ley señala quiénes son las personas que por parentesco pueden recibir los bienes, pero existe la posibilidad de que no fuera la última voluntad del testador

El procedimiento para reclamar una herencia

1.- Se debe obtener el certificado de defunción del testador y acudir con el notario para solicitar una copia certificada del testamento.

2.- Se hace un inventario de bienes y deudas:

-Los inmuebles se solicitan ante el registro de la propiedad.

-Los saldos bancarios en la entidad donde el fallecido tenía la cuenta.

-Los vehículos ante la Secretaría de Movilidad correspondiente.

3.- Se procede con el documento de partición de herencia, que consiste en adjudicar a cada heredero una parte concreta de los bienes dejados por el testador. En el documento se reúnen el inventario de bienes, las identificaciones oficiales de los herederos y la posible adjudicación que corresponda a cada uno de ellos y que posteriormente se inscribirá en el registro público de la propiedad dando así por terminada la sucesión.

Declaración ante Hacienda

Otra cosa importante a saber sobre este tema, es que la adquisición de una herencia no causa impuestos cuando se trata de bienes muebles como artículos personales, vehículos, joyas o dinero, pero sí en el caso de inmuebles, donde causa un impuesto por adquirirlos que varía según el valor de los mismos.

Sin embargo, en cualquiera de los casos, una herencia que exceda los $500,000.00 pesos debe ser  registrada por el beneficiario en su declaración anual a fin de evitar problemas con el SAT. Este organismo, a partir del año 2014 mejoró su sistema al posibilitar las declaraciones por internet, facilitando este proceso a los contribuyentes.

Una buena manera de aprovechar esta entrada extra de dinero es colocarla en un Fondo de Inversión donde puede a acceder a diferentes alternativas de inversión y rentabilidad.

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