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Actualidad 18 feb 2019

BBVA lamenta los inconvenientes por el bloqueo de cuentas de clientes derivado de la normativa de prevención de blanqueo de capitales

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BBVA lamenta los inconvenientes causados por el bloqueo de las cuentas de algunos clientes en España, realizado para cumplir la normativa de Prevención de Blanqueo de Capitales. Esta normativa exige a los bancos una serie de obligaciones de conocimiento, vigilancia y control del cliente y de su operativa bancaria con el fin de impedir que se pueda utilizar el sistema financiero para blanquear dinero. BBVA ha adoptado las medidas necesarias para agilizar el proceso de documentación y facilitar la regularización de la operativa de las cuentas afectadas, una vez que se hayan documentado debidamente según lo exigido por la ley.

El bloqueo de cuentas de clientes ha causado la protesta de un colectivo de ciudadanos chinos en España, que se manifestaron el pasado viernes frente a la sede de la Fundación BBVA en Madrid. La clientela china representa un colectivo muy valorado por BBVA y la entidad lamenta profundamente los inconvenientes derivados del cumplimiento de la normativa.

El procedimiento de documentación de clientes se aplica a todos los clientes, con independencia de su nacionalidad. Consiste en notificarles la obligación de entregar la documentación requerida y concederles un plazo razonable para aportarla. Si, transcurrido ese plazo, el cliente no aporta la documentación, el banco está obligado a adoptar medidas que pueden llegar al bloqueo o cierre de la actividad de las cuentas.

BBVA rechaza rotundamente cualquier forma de discriminación y cualquier efecto de exclusión financiera. BBVA es un banco global y lleva en su ADN el respeto a la diversidad, entendida en sentido amplio: no solo por la procedencia geográfica de las personas, sino también por su vertiente generacional, racial, cultural y de género.

BBVA ha adoptado las medidas necesarias para agilizar el proceso de documentación y facilitar la regularización de la operativa de las cuentas afectadas una vez que se hayan documentado debidamente según lo exigido por la ley. Estas medidas están evolucionando de forma positiva y se ha conseguido resolver la situación de un número significativo de clientes.

La normativa de Prevención de Blanqueo de Capitales y Financiación del Terrorismo se ha vuelto cada vez más exigente, debido a los estándares internacionales impulsados en el marco del G20, donde tanto España como China están representadas. Si no se cumplen los requerimientos de esta normativa, el banco podría hacer frente a importantes sanciones, incluso de índole penal. La normativa impone a los bancos una serie de obligaciones de conocimiento, vigilancia y control del cliente y su operativa bancaria, con el fin de impedir que se pueda utilizar el sistema financiero para blanquear el dinero proveniente de actividades delictivas o se use para financiar actividades terroristas. En este sentido, la banca realiza una labor de prevención que es beneficiosa para el conjunto de la sociedad.

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