BBVA en España supera las 100.000 carteras de inversión apoyado en la arquitectura abierta y en la gestión activa
BBVA en España ha alcanzado un total de 105.800 carteras de inversión, gestionadas o asesoradas, con un volumen total de 39.400 millones en estos vehículos de inversión hasta el mes de octubre. Una cifra récord que supone un crecimiento del 17% en el número de carteras, y del 22% en cuanto al volumen de activos respecto al mismo periodo del año anterior. Este crecimiento se sustenta en una estrategia de inversión basada en arquitectura abierta, una gestión activa y un metódico proceso inversor.
El director de Banca Privada y Banca Personal de BBVA en España, Fernando Ruíz, ha destacado que “este logro es el resultado de la convicción de que la gestión discrecional y el asesoramiento recurrente son la mejor vía de inversión para preservar y rentabilizar el patrimonio de los clientes y que estos alcancen sus objetivos vitales”. “La arquitectura abierta y la selección de activos que realiza nuestro selector, BBVA Quality Funds, junto con el robusto y activo proceso inversor en la construcción de las carteras de inversión son las principales claves de dicho éxito”, ha añadido.
Cómo construimos las carteras de inversión
Las carteras de inversión, gestionadas o asesoradas, cuentan con indudables beneficios para los clientes al tratarse de vehículos de inversión con excelentes rentabilidades, una equilibrada diversificación de activos y de políticas de inversión activa que posibilitan un exhaustivo control de los riesgos y continua monitorización del patrimonio. Además, dichas carteras se construyen de manera personalizada, teniendo en cuenta el perfil de riesgo, las preferencias de sostenibilidad y los objetivos de inversión de cada cliente.
El crecimiento tan destacado en la cifra de carteras de inversión en BBVA se apoya principalmente en tres factores. En primer lugar, las capacidades de BBVA, con un metódico proceso inversor para la construcción y monitorización de las carteras de inversión. Los equipos de Banca Privada de BBVA y de gestión discrecional de BBVA Asset Management que construyen dichas carteras de manera activa se apoyan en el trabajo y fortaleza del grupo BBVA con áreas muy importantes como BBVA Research, BBVA Corporate and Investment Banking y el área de Análisis y Estrategia de Mercados y Soluciones de Inversión de Banca Privada.
En este sentido, para garantizar la arquitectura abierta en la selección de fondos de inversión y ETFs el área de BBVA Quality Funds es clave. Cuentan con más de 20 años de experiencia y un metódico proceso de selección y de due diligence de las distintas gestoras internacionales y de sus distintos productos de inversión que garantiza la selección de aquellos activos con mayor calidad, consistencia y que cumplen todos los estándares de riesgo operacional para las carteras, lo que avala una total independencia en la toma de decisiones de inversión.
La segunda razón es el riguroso proceso inversor para garantizar a los clientes una gestión y asesoramiento activo. En cada momento y según el posicionamiento y la visión de mercado, se establecen rangos de inversión permitidos para cada clase de activo, dentro de los cuales se toman decisiones que maximizan el potencial de las carteras. Para esta toma de decisiones se analizan factores cualitativos y cuantitativos, que minimizan los riesgos y maximizan la consistencia en los rendimientos.
Y el tercer factor explica Fernando Ruiz “es el amplio abanico de carteras de inversión con el que cuenta BBVA para adaptarse a las preferencias, necesidades e intereses de los clientes añadiendo que en todos los casos contamos con la opción de carteras con preferencia de sostenibilidad”.
Así, para los clientes de Banca Personal BBVA cuenta con las denominadas carteras Multiestrategia, carteras de gestión discrecional que invierten por objetivos y que se gestionan desde BBVA Asset Management. En este momento, BBVA dispone de más de 62.400 carteras de esta tipología, por un total de más de 4.600 millones bajo gestión.
Para los clientes de Banca Privada BBVA pone a disposición de los clientes tanto carteras gestionadas, donde el cliente delega su gestión, como carteras asesoradas, en las que el cliente interviene en mayor medida en la toma de decisiones. Las primeras, que gestiona directamente BBVA Asset Management a partir de 200.000 euros, cuentan con un modelo de arquitectura abierta en la selección de activos.
Las carteras asesoradas, para importes superiores a 500.000 euros, son construidas por el equipo de Soluciones de Inversión de Banca Privada y prima la arquitectura abierta y la independencia en la selección de los activos. En este momento, BBVA cuenta con 33.800 carteras con un volumen bajo gestión o asesoramiento de 15.600 millones de euros.
Para los clientes de más altos patrimonios, a partir de 2 millones de euros, BBVA dispone de carteras de gestión discrecional de Patrimonios y carteras asesoradas de Patrimonios, con las opciones tanto de comisión implícita como explícita, y que son diseñadas por el equipo de Soluciones de Inversión de BBVA Banca Privada, apalancados en la independencia en la toma de decisiones y en la arquitectura abierta. BBVA cuenta con más de 9.600 carteras y un volumen de activos total de 19.200 millones de euros.