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Banca digital 21 jun 2018

¿Se pueden contratar fondos de inversión ‘online’?

Solo un 20% de las gestoras de fondos de inversión españolas permite a los usuarios contratar ‘online’ sus productos. Así se desprende del II Barómetro de Digitalización de Gestoras de Fondos de Inversión elaborado por ISDI, Funds People y Carter Lane.

La segunda edición del barómetro refleja que el 100% de las gestoras españolas de fondos de inversión dispone de página web; un 90% de página propia y el 10% restante ligada a la web de su matriz.

En el II Barómetro de Digitalización de Gestoras de Fondos de Inversión han participado 50 gestoras de activos españolas, que representan un patrimonio bajo gestión conjunto de 300.000 millones de euros.

Según este sondeo, el 58% de las gestoras dispone de departamento de marketing, pero solo el 40% de ellos está especializado en digital. Hasta un 44% de las compañías delega sus estrategias de internet en departamentos centralizados.

No obstante, se ha notado un aumento del presupuesto destinado a acciones específicas en internet de hasta cinco puntos con respecto al año pasado. Seis de cada diez gestoras, de hecho, manifiesta que realiza acciones específicas en internet.

Potencial de conversión desaprovechado

Según explica el barómetro, el sector ve el canal digital como una forma de compartir información con el usuario, pero no aprovecha su potencial de conversión. Tan solo dos de cada diez gestoras, el 20%, permite la contratación ‘online’ de sus productos. Y aumenta de forma dramática el porcentaje de entidades que ni se lo plantea, que pasa en un año del 47% al 69%.

Aún así, un 60% de las páginas web de las gestoras permite contactar de forma directa con el departamento comercial, y un 50% dispone de operativa digital para los clientes.

Según Jaime Villabona, director de Marketing de ISDI, estos resultados demuestran que “el sector no ha interiorizado la importancia que tiene el canal digital a la hora de comunicarse y ofrecer operatividad a los usuarios”.

“El cliente no nos pide un anaquel de productos, sino soluciones para su vida”

El barómetro se presentó el 21 de junio en la sede del ISDI en Madrid, y contó con una mesa redonda en la que participaron representantes de diversas gestoras, nacionales y extranjeras: Allianz Global Investors, BBVA Asset Management, BNP Paribas, Buy&Hold y Schroders.

Daniel Blanco, Chief Digital Officer de BBVA Asset Management, destacó durante su intervención que los canales digitales representan una oportunidad para conocer a los clientes de cara a poder ofrecerles soluciones personalizadas. “El cliente no nos pide un anaquel de productos, sino soluciones para su vida”, destacó.

Recientemente, BBVA ha puesto a disposición de sus clientes, a través de la ‘app’ y la web, un completo catálogo de fondos, tanto propios como de terceros. Asimismo lanzó en el mes de abril BBVA Invest, un novedoso modelo de asesoramiento multicanal para la contratación de fondos de inversión.

“Vemos cómo cada vez más el cliente contrata fondos de inversión a través de internet y de los teléfonos móviles, y es algo que no deja de sorprender”, señaló Daniel Blanco. “En dos años veremos cómo crece mucho el asesoramiento. Las entidades que potencien el asesoramiento en digital y segmenten bien a sus clientes serán las que tengan éxito”, vaticinó.

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