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¿Los fondos mutuos serán la opción de inversión más rentable este año?

Podcast Fondos de Inversion Desde la Banca Mexico

La industria de los fondos mutuos, al igual que el resto de sectores, se vio afectada por la crisis del covid-19. Sin embargo, los expertos afirman estar retornando a los niveles pre pandemia y aseguran que los fondos continúan siendo una gran alternativa de inversión sobre todo para aquellas personas que buscan mejorar su salud financiera, hacer frente a imprevistos y afrontar los planes de futuro.

Los fondos mutuos experimentaron un crecimiento del 29% en 2020 y en el 2021 se perdieron los flujos de corto plazo que entraron a la industria como producto de las medidas de apoyo del gobierno.

Rodrigo Morales, 'Chief Investment Officer' de BBVA Asset Management, afirma que la industria sufrió choques externos como la salida de capitales del país, representada por el 7.4% del PBI, el incremento en la volatilidad de los mercados locales y una subida acelerada en las tasas de interés en soles, tanto de corto como mediano plazo.

A pesar de ello, hubo un rápido rebrote de los mercados y una recuperación de las economías gracias al avance de la vacunación, la reactivación de los diversos sectores productivos y las políticas monetarias y fiscales de los bancos centrales.

El escenario que plantea el 2022

Para 2022, la previsión es que el panorama siga mejorando. Si bien la economía mundial empezó con una fuerte volatilidad, primero por la subida de tasas de la Fed para controlar la inflación en Estados Unidos y luego por la incertidumbre generada por el conflicto bélico europeo, el impacto ha sido cada vez menor en el corto plazo y se espera mantener una proyección positiva para el cierre del año.

Al respecto, el ejecutivo de BBVA afirmó que, al cierre de febrero, el patrimonio de la industria de los fondos mutuos alcanzó los 30,000 millones de soles, nivel similar al registrado en febrero del 2019. “Hemos retornado a nuestros niveles pre-pandemia pero con una mayor diversificación en la oferta de fondos y esperamos volver a un crecimiento promedio anual del 10%, pues los riesgos que incentivaron la salida de capitales ya han sido mitigados”, sostuvo.

Diversificación

Además, hoy, la industria de los fondos mutuos ofrece una oferta de valor más rica y diversificada, permitiéndole a los clientes tener una mejor planificación financiera de su futuro. Ahora, podrán tener acceso no solo a una estrategia de inversión global o sectorial sino que también a diferentes clases de activos.

Así, tanto los fondos con exposición internacional como los locales representan una gran oportunidad de inversión. En el caso de los primeros, las perspectivas son buenas en el largo plazo para activos de renta fija y renta variable. Mientras que por el lado local, debido a que la renta de fuente extranjera tiene una carga tributaria muy alta en el país, se podría obtener una misma exposición global a través de fondos mutuos locales, tributando el 5% de las ganancias en lugar del 30%.

¿Qué elegir?

Según Morales, es recomendable optar por estos instrumentos de inversión ya que el país se encuentra en un contexto de inflaciones altas en dólares y en soles y otros productos como los depósitos a plazo no han generado suficiente retorno para compensar la inflación.

El objetivo es preservar el patrimonio y los fondos mutuos surgen como una opción con retornos superiores a los de un depósito a plazo, pero siempre con el costo de asumir volatilidad. “Invertir en mercados globales no es fácil, requiere aprender a navegar la volatilidad, pero tiene una alta recompensa en el largo plazo. Tener una cartera de inversiones diversificada y global es un imperativo en todo esquema de ahorro de largo plazo y con la caída reciente en los mercados globales, se abre una ventana interesante para construir carteras locales”, comentó.

Salud financiera, prioridad estratégica de BBVA

Una buena salud financiera personal, familiar o empresarial es clave para poder hacer frente a imprevistos y afrontar los planes de futuro a los que se aspira.

BBVA considera que mejorar el bienestar financiero debe estar al alcance de todos y, por este motivo, ha convertido la salud financiera en una de sus seis prioridades estratégicas. La entidad quiere apoyar a personas y empresas  en su camino para alcanzar ese bienestar financiero a través de soluciones personalizadas, motivándolas y empoderándolas para que incrementen su tranquilidad y seguridad.

BBVA entiende la salud financiera como un viaje de cuatro pasos, que empieza con el control del día a día, sigue con el ahorro, continúa con la gestión de la deuda y se completa con la planificación para el futuro. Muchas de las herramientas para acompañar a los clientes en este viaje se ofrecen a través de su aplicación móvil,  que reúne el poder de la tecnología, los datos y la experiencia de su equipo humano.

BBVA ayuda a los clientes a planificarse para cumplir sus objetivos y vivir con tranquilidad a lo largo de todas las etapas de su vida a través del asesoramiento en productos de ahorro e inversión, y de soluciones que aportan valor y conocimiento para una mejor gestión del patrimonio.